Una sofisticada modalidad delictiva que combina ingeniería social, suplantación de identidad y el control remoto de teléfonos celulares dejó como saldo un perjuicio millonario para un comerciante de Villa La Angostura. Los delincuentes se hicieron pasar por empleados de Mercado Pago, conocían datos precisos de las cuentas bancarias de la víctima y lograron vaciar sus fondos destinados al pago de sueldos, aguinaldos y un tratamiento médico. Además, tramitaron un crédito de 25 millones de pesos que ahora buscan revertir con la intervención de la Justicia y el banco.
Un comerciante de Villa La Angostura denunció haber sido víctima de una nueva modalidad de ciberestafa mediante la cual delincuentes lograron apoderarse de millones de pesos y, además, gestionaron un crédito bancario por 25 millones de pesos sin su consentimiento. El caso ya es investigado por la Fiscalía, personal especializado en ciberestafas de la Policía del Neuquén y el área de fraude del Banco Francés.
El damnificado decidió contar lo ocurrido a LA ANGOSTURA DIGITAL con el objetivo de alertar a comerciantes y vecinos sobre un mecanismo que, según le explicaron desde la investigación, viene registrándose en distintas provincias y que se caracteriza por el conocimiento previo que poseen los delincuentes sobre la actividad comercial y bancaria de sus víctimas. Aclaró que es la tercera víctima con esta modalidad en lo que va del año en Villa la Angostura.
Una compra aparentemente normal
Todo comenzó el viernes, cuando la esposa del comerciante recibió un pedido de mercadería por 44 mil pesos realizados desde un teléfono identificado como perteneciente a una empresa denominada OK Capital.
El supuesto cliente solicitó el alias para realizar el pago mediante Mercado Pago y luego pidió la ubicación del comercio para retirar la mercadería.
Nada hacía sospechar que se trataba del inicio de una compleja maniobra de fraude.
Aproximadamente una hora después volvieron a comunicarse para informar que, por un supuesto error, en lugar de realizar un pago habían enviado un préstamo por 4.400.000 pesos. Incluso enviaron una imagen con un comprobante aparentemente emitido por el ICBC.
La falsa llamada de Mercado Pago
Pocos minutos más tarde apareció en escena una mujer que se presentó como empleada de Mercado Pago. La supuesta operadora explicó que debía asistirlos para revertir el error y devolver el dinero.
El comerciante relató a LA ANGOSTURA DIGITAL que la conversación resultó muy convincente porque la mujer conocía información que jamás habían brindado.
“Nos decía con qué banco trabajábamos, sabía que operábamos con el Banco Francés y hablaba de nuestras cuentas como si realmente estuviera viendo la información.”
Según explicó posteriormente la Fiscalía, los delincuentes realizan un seguimiento previo de empresas que comercializan por internet y obtienen información pública como CUIT, razón social y datos vinculados con la actividad comercial.
El momento en que hackearon el teléfono
Durante la conversación, los estafadores enviaron un enlace para visualizar el supuesto comprobante bancario. Cuando la mujer abrió ese link, sin saberlo permitió la instalación de un software malicioso que les dio acceso remoto al celular.
“Cuando abrió esa pantalla fue cuando le entró el virus y le tomaron el teléfono. Desde ese momento podían ver todo lo que hacía.”
Mientras mantenían entretenida a la víctima mediante llamadas telefónicas, los delincuentes comenzaron a operar dentro de las aplicaciones bancarias abiertas en el dispositivo.
La trampa de la devolución
Para generar confianza, convencieron a la mujer de que debía devolver los supuestos 4.400.000 pesos. Le explicaron que debía dividir la operación en dos transferencias de dos millones cada una porque, de lo contrario, Mercado Pago interpretaría el movimiento como fraudulento.
Incluso le pidieron que primero intentara enviar los cuatro millones a una sola cuenta. Tal como ocurre normalmente con este tipo de operaciones, el sistema rechazó la transferencia por considerarla sospechosa.
Los estafadores utilizaron ese rechazo para reforzar el engaño. “¿Vio? Por eso tiene que hacerlo en dos cuentas distintas”, le dijeron.
Descubrieron el robo demasiado tarde
Mientras seguía las instrucciones, la mujer observó que el dinero disponible había desaparecido de la cuenta. “No tengo más el dinero de caja”, alcanzó a decirle a su esposo.
En ese instante comprendieron que estaban siendo víctimas de una estafa. El comerciante llamó inmediatamente al número desde el que los habían contactado.
Sorprendentemente, uno de los delincuentes respondió mediante videollamada e intentó convencerlo de que no realizara ninguna denuncia.
“Me decía que eran de Villa La Angostura y que esperara porque el banco estaba solucionando todo.”
Vaciaron la cuenta destinada a pagar sueldos y aguinaldos
Cuando logró comunicarse con el Banco Francés, recibió la peor noticia. Los delincuentes ya habían vaciado la cuenta donde se encontraba el dinero destinado al pago de los salarios, los aguinaldos de los empleados y la compra de un costoso medicamento para el tratamiento oncológico que viene realizando desde hace dos años.
El comerciante explicó que parte de esos fondos correspondían al dinero que habían ido ahorrando para adquirir una medicación de alto costo con descuento mediante transferencia bancaria.
“Nos sacaron la plata de los sueldos, los aguinaldos y el dinero que teníamos reservado para comprar un medicamento muy importante para mi tratamiento.”
Intentaron sacar dos créditos millonarios
Mientras vaciaban las cuentas, los delincuentes también iniciaron la gestión de dos préstamos bancarios. Uno de ellos, por 30 millones de pesos, logró ser bloqueado a tiempo gracias a la rápida intervención del banco.
Sin embargo, un segundo crédito por 25 millones de pesos llegó a acreditarse automáticamente en la cuenta del comerciante.
“Ellos pensaron que iban a poder retirar ese dinero inmediatamente. Lo que no advirtieron fue que el crédito estaba configurado para acreditarse únicamente al titular y para pagos, no para extracción.”
Ahora ese préstamo permanece activo en el sistema bancario, pese a que nunca fue solicitado por la víctima.
“A ese crédito hoy lo estamos peleando con la gente de estafas del banco para que lo puedan revertir porque nunca lo pedimos. Se acreditó, pero fue tomado por los delincuentes. Nosotros jamás solicitamos un préstamo.”
El comerciante explicó que junto a la Fiscalía solicitarán todas las medidas necesarias para impedir que ese crédito genere una obligación financiera.
“Estamos pidiendo que la Fiscalía envíe toda la documentación para que ese préstamo no nos impacte. Aunque tenga una tasa baja, todos sabemos que un crédito de 25 millones termina siendo muchísimo más dinero para devolver. Es una locura porque nunca lo necesitamos.”
La rápida respuesta del banco
En medio de la desesperación, el comerciante destacó especialmente el acompañamiento recibido por parte del personal del Banco Francés.
“Quiero destacar la enorme calidez humana que tuvieron. Mariana y Gastón Quinel estuvieron disponibles desde el primer momento. Nos atendieron fuera del horario bancario, nos llamaron varias veces y siguen trabajando para tratar de revertir ese crédito que quedó acreditado.”
Informó además que mantendrá una nueva reunión con autoridades de la entidad para continuar con las gestiones destinadas a anular definitivamente ese préstamo fraudulento.
Demoras para radicar la denuncia
El comerciante también expresó su malestar por la demora sufrida al intentar realizar la denuncia en la Comisaría 28.
Según relató, permanecieron alrededor de cuarenta minutos esperando porque la oficial encargada de recibir la denuncia se encontraba almorzando.
Finalmente, tras comunicarse con su abogado, con el fiscal y posteriormente con el comisario, pudieron formalizar la presentación, documento que permitió activar el protocolo de ciberestafas del banco.
Una modalidad cada vez más sofisticada
Durante la investigación, desde la Fiscalía les explicaron que estas organizaciones cuentan con herramientas tecnológicas capaces de interceptar información mientras las víctimas utilizan sus teléfonos.
Según le informaron, los delincuentes pueden captar los sonidos del teclado, identificar claves parciales y, una vez instalado el software malicioso mediante un enlace, tomar el control remoto del dispositivo para operar las cuentas bancarias sin que la víctima lo advierta.
Más allá del enorme perjuicio económico, el comerciante decidió hacer pública su experiencia para evitar que otras personas atraviesen una situación similar.
“Lo que queremos es poner en sobreaviso a todos los comerciantes y vecinos. Ahora la modalidad cambió. Ya no solamente te llaman diciendo que ganaste un premio. Ahora realmente te depositan dinero de más para que uno, por honestidad, quiera devolverlo. Después aparece alguien que dice ser de Mercado Pago o del banco, te hace abrir un enlace y en ese momento toman el control del teléfono.”
Y concluyó con un mensaje de advertencia “nosotros perdimos millones de pesos que eran para pagar sueldos, aguinaldos y comprar un medicamento para mi tratamiento. Si contar lo que nos pasó sirve para que otra familia no caiga en esta estafa, por lo menos de algo habrá servido todo este dolor.“
